工行济宁分行加强单位银行结算账户全生命周期管理
2019-08-12 10:43:05 来源:东方圣城网

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为落实“放管服”改革要求,工行济宁分行按照“两个不减、两个加强”的原则,多处发力,切实加强取消单位银行结算账户许可后的账户存续期业务的全流程监控与管理,防控单位银行结算账户风险,确保账户全生命周期合规、有效。

一、加强源头性风险控制。该行要求网点从开户受理环节、尽职调查、有权人审批、上传开户、预留印鉴、人行核准备案、业务处理中心审核启用和档案管理等环节入手,深入落实单位银行账户合法合规管理主体责任,切实履行企业客户身份识别义务,做好账户实名制管理,加强尽职调查,有效核实法定代表人或单位负责人意愿,对存在异常情形的采取延长开户审查期限,开展加强型尽职调查等措施强化源头性风险控制。

二、加强账户存续期风险监测。该行充分认识到加强对账户的风险监测是维护账户管理秩序、落实取消企业银行账户许可相关工作的重要保障。该行要求网点每月月初通过前台业务报表系统打印单位结算账户证件即将到期清单、单位结算账户证件失效清单,客服经理进行甄别筛选对于企业客户营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件即将到期的,尽调人员应于到期日前及时通知企业客户更新。对于身份证明文件过期的,应通知客户办理相应变更手续,对于营业执照已被注销、吊销的情况,应立即采取控制交易或办理销户手续等措施。

三、加强对异常账户的风险管控。该行对前期年检中发现的企业营业执照被注销或吊销的非正常账户办理了销户手续,对于年检中发现应变更的账户信息,要求网点尽早与客户联系提示其进行对应变更,或按照取消企业账户许可后的账户管理新规定采取账户控制手段,确保存量账户合规使用,提升了账户资料与客户信息一致性。对于发生资金异动或被列为经营异常名录的账户要求重点检查客户对账、信息变更、日常交易等信息,并视情况采取必要控制措施,履行好账户监管职责。

 

责任编辑: 作者: 张昭庆

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